+7 (499) 110-86-37Москва и область +7 (812) 426-14-07 Доб. 366Санкт-Петербург и область

Банк запросил персональные сведения по работнику порядок действий

Банк запросил персональные сведения по работнику порядок действий

Кроме того, согласие не требуется в следующих случаях: Также работодателю следует помнить, что не требуется получать согласие уволенного сотрудника на обработку его персональных данных для целей налогового и бухгалтерского учета. Не распространяется законодательство о персональных данных и на материалы, переданные в архивную организацию для архивного хранения, поэтому такое хранение не требует получения согласия сотрудника на обработку его персональных данных. Нормативная база: Налоговый кодекс Российской Федерации часть первая Статья. Дорогие читатели! Наши статьи рассказывают о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай носит уникальный характер. Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему - обращайтесь в форму онлайн-консультанта справа или звоните по телефонам, представленным на сайте.

ВИДЕО ПО ТЕМЕ: Как составить согласие на обработку персональных данных?

Дорогие читатели! Наши статьи рассказывают о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай носит уникальный характер.

Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему - обращайтесь в форму онлайн-консультанта справа или звоните по телефонам, представленным на сайте. Это быстро и бесплатно!

Содержание:

Какие документы требуют банки от собственников и директоров компаний

Понятие персональных данных и обращение с ними регулирует Федеральный закон от В соответствии с этим документом, под личными данными граждан, охраняемыми законодательством, следует понимать любую информацию, которая прямо или косвенно относится непосредственно к их субъекту то есть физическому лицу.

Такая информация позволяет однозначно определить, о каком именно человеке идет речь. Конкретные указания на то, какая именно информация о человеке является его индивидуальными и охраняемыми данными, в законодательстве отсутствует.

По сложившейся практике под ней обычно скрывается:. Обычно такие сведения человек сообщает о себе сам во многих государственных органах, медицинских и образовательных учреждениях, кредитных организациях и даже в коммерческих структурах, например при трудоустройстве. Дорогие читатели! Наши статьи рассказывают о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай носит уникальный характер.

Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему - обращайтесь в форму онлайн-консультанта справа или звоните по телефонам, представленным на сайте. Это быстро и бесплатно! Наверное, каждый, кто когда—то брал кредит или является HR-ом, сталкивался с такой ситуацией, когда представители банка звонят работодателю и запрашивают информацию о сотруднике организации.

При этом чаще всего на практике работодатель не соблюдает требования федерального закона о защите персональных данных и разглашает сведения о работнике по телефону. Проверить получателя этой информации работодатель не может и часто письменного согласия сотрудника на такое использование его данных у него нет. В этой ситуации все зависит от того, какие документы от самого субъекта персональных данных есть у одного и другого. Бывает ситуация, когда ни тот, кто спрашивает ни тот, кто отвечает закон не нарушают, а бывает, что нарушают оба.

Итак, мы — банк. К нам пришел человек и для целей получения кредита предоставил весь необходимый пакет документов, включая справку о заработке, заверенную подписями ответственных лиц работодателя и печатью, а также другие необходимые оригиналы и копии документов. Но, несмотря на предоставленный оригинал справки о заработке, мы хотим проверить правда ли заявитель на кредит работает в этой организации и реальный ли доход указан в предоставленной справке.

Справедливости ради надо сказать, что в последнее время банки все-таки чаще всего запрашивают только информацию о том, работает ли данный человек в указанной организации. При том мы, как банк, не отправляем данный запрос письменно, с нашими печатями и указанием наших идентификационных сведений и не указываем письменно цели нашего запроса, а для ускорения процедуры, просто звоним по телефону, указанному в документах, которые предоставил потенциальный клиент банка.

Что меня всегда удивляло в это процедуре, так это некая нелогичность этапов подтверждения достоверности предоставленных данных.

То есть, документ с печатями и подписями нас не совсем устраивает, а вот ответ по телефону, указанному работником, почему-то устроит больше. А что за телефон указал работник? Правда ли этот телефон принадлежит данной организации? Кто на другом конце провода мне ответит: генеральный директор? Главный бухгалтер? Менеджер по персоналу? Как я собираюсь идентифицировать, что это именно данные должностные лица? А может секретарь, который работает здесь неделю и пока никого не знает?

Или уборщица? Или охранник? А может в принципе кто-то кого работник сам попросил соответственным образом ответить на запрос банка? А если телефон, указанный работником не будет отвечать, что это будет значить для банка? Будет ли он проверять, может человек ошибся в одной цифре? Может перебои у телефонной компании? Может именно этот телефон компания больше не использует, а работник не знал об этом?

Но наша задача разобраться в том, законны ли действия сторон: банка и работодателя в данном случае в принципе? Если у банка есть письменное согласие субъекта на проверку его информации и получение сведений у его работодателя, то действия банка законны.

Но в данном случае, работодатель обязан удостовериться, что запрос поступил именно от того банка, которому работник разрешил предоставить информацию то есть ответ только на письменный запрос. То предоставлять сведения о работнике работодатель не вправе.

Тогда работодатель выполнит свои обязательства по закону о защите персональных данных? А дадут ли работнику кредит в том случае, если работодатель откажется предоставлять сведения о работнике? Причем если организация большая и имеет разветвленную сеть обособленных подразделений, взять оперативно такое согласие не всегда возможно.

Особенно в том случае, когда работник спонтанно принял решение о получении кредита. И уже в этот же день или на следующий, работники банка звонят работодателю, чтобы проверить достоверность предоставленных сведений. Причем само согласие должно быть оформлено именно письменно, недостаточно того, чтобы работник позвонил, например, в отдел кадров, и попросил устно ответить на запрос конкретного банка. Все ведь прекрасно понимают, что когда работодатель предоставляет сведения о работе конкретного сотрудника банку по телефонному запросу, он делает это с целью защиты интересов работника в первую очередь, чтобы ему не отказали в выдаче кредита.

Но автоматически в этом случае нарушает закон о защите персональных данных, если заблаговременно работодатель не побеспокоился о получении письменного согласия с самого работника. Возможно, если банки прекратят практику незаконных телефонных проверок, таких нарушений и со стороны работодателя станет меньше.

Недавно вышло письмо Банка России от При этом в вышеуказанном письме было прямо указано, что Банк России при осуществлении надзора за деятельностью банков будет учитывать случаи выявления недостатков при исполнении законодательства о защите персональных данных и рассматривать их как негативный фактор при оценке качества управления кредитной организацией, в том числе оценке организации системы внутреннего контроля.

Остается надеется, что и банки наконец-то тоже станут соблюдать закон о защите персональных данных, не подводя работодателя к вынужденному нарушению законодательства. Обратная связь. Защита персональных данных в банках.

Неужели банки перестанут запрашивать у работодателя информацию о работниках? Кадровый учет. Кто в данной ситуации больше нарушает закон: тот, кто спрашивает или тот, кто отвечает? Давайте с этим разберемся. А как насчет работодателя? Работодатель может законно представлять сведения о работнике в банк в следующих случаях: 1. А если такого согласия у работодателя нет? Другие посты автора. KPI — модный тренд и 3 типичные ошибки, совершаемые работодателями.

Поиск работы и трудовое право для соискателей. Международный день персональных данных и как все обстоит с ними в HR службе. Готовы ли вы к проверке Роскомнадзора? Все ли у вас в порядке с трудовым договором? Проверьте сами, пока это не проверил ваш работник! Письмо ЦБ от 14 марта г. N Т акцентирует внимание немного на других вещах: " Имеющие место отдельные факты ненадлежащего хранения и уничтожения кредитными организациями документов, содержащих персональные данные граждан Телефонная верификация, осуществляемая подразделениями андеррайтинга, в данном письме точно не обсуждается.

ЦБ заботит, что архивы банковской документации, в т. Основные положения ФЗ были подготовлены в середине нулевых, когда во многих банках заявки на получение потребкредита рассматривали по недели. Сейчас заявки на потребкредитование в большинстве банков обрабатываются в течение 1 рабочего дня экспресс-кредитование не рассматриваем, так как там телефонной верификации обычно нет.

Письменный запрос в таких условиях - утопия, почтовая корреспонденция по Москве дня нередко ходит. Со стороны банков это особой проблемы не представляет. Проблему это будет составлять для российского бизнеса особенно SME , если его государство обяжет в добровольно-принудительном порядке перейти на стандарты ЭДО, ибо это потребует весьма серьезных затрат от этого самого бизнеса на обновление ИТ-инфраструктуры. Нюанс в том, что ни гнобить без нужды бизнес, ни ограничивать возможности банков по выявлению кредитного фрода, гоударству невыгодно.

Просто потому, что священный поход против банков по имя строгого соблюдения буквы ФЗ закончится ростом ставок потребкредитования и дальнейшим снижением его объемов, что негативно скажется на макроэкономических показателях население потребляет в немалой степени в долг.

Я не знаю ни об одном случае, когда бы регулирующие органы проявляли недовольство телефонной верификацией, если банк удосужился взять у клиента его согласие на обработку ПНД а берут его все банки. Работа над тем, чтобы привести в согласие практики и потребности бизнеса и нормы ФЗ, ведется.

В году будут внесены серьезные поправки в ФЗ о кредитных историях , после чего запрос в БКИ будет дополняться запросом в ПФР по СНИЛС , от которого клиент, желающий получить кредит, уже отказаться не сможет точнее сможет, но тогда ему кредит никто не даст.

После этого телефонная верификация просто тихо отомрет за ненадобностью она, как я уже писал, непригодна в экспресс-кредитовании, да и просто дороже, чем стоимость запроса в БКИ , особенно, если удастся решить вопрос об обмене информацией банков с ФНС запрос в ПФР позволяет определить только тот факт, что человек работает в компании N.

На вопрос: "Сколько он там получает", этот запрос в общем случае не отвечает. Отмечу, что эти инициативы являются также частью плана по борьбе с серыми и черными зарплатными схемами по ряду причин государство сейчас сильно озаботилось вопросами уклонения от уплаты налогов и сборов.

Если бы справки 2-НДФЛ массово не подделывали, особой нужды в телефонной верификации бы не было. Анна Сумасшедший Эйчар. Когда соискатель берет кредит в банке и указывает в документах номер телефона работодателя, есть еще один интересный аспект.

И заключает он в том,что через какое-то время в случае недобросовестного гашения кредита на работодателя сыплются многочисленные звонки типа: "У вас работает Иванов Иван Иванович? И самое печальное, что данным службам взыскания бесполезно объяснять что "по телефону данные сотрудников мы не разглашаем, пришлите письменный запрос".

Долбили и будут дальше долбить по звонка в день на каждого злостного кредитнувшегося. И не говорите! Просто сумасшедший дом. Нет, такой не работает, телефон не дам, хоть он у меня и есть.

Где работает сейчас? Не знаю. До свидания. И на завтра снова тюлень: а у вас такой-то работает? Ради интереса Письменные запросы хоть раз присылали? Ни разу! Видимо удовлетворялись тем, что телефон работает и по нему отвечает представитель компании Knowledge is power. А как звонивший убеждался, что ему отвечает именно представитель компании?

Письменный запрос банка в организацию об уволенном сотруднике

Также Вы можете бесплатно проконсультироваться у юристов онлайн прямо на сайте. У Банка России есть правила идентификации клиентов в целях противодействия отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма положение Банка России от Но они также не обязывают кредитные учреждения требовать от клиентов налоговую декларацию. Тот факт, что работник дал согласие банку на обработку его персональных данных не дает право работодателю предоставлять персональные данные сотрудника банку без согласия сотрудника. То есть, для правомерности предоставления информации банку у сотрудника нужно запросить согласие на передачу этих данных банку.

Получается, чтобы можно было давать информацию представителям банка, необходимо письменное согласие работника. Обычно оно оформляется отдельным документом, например, заявлением. Шаг 1.

Наверное, каждый, кто когда—то брал кредит или является HR-ом, сталкивался с такой ситуацией, когда представители банка звонят работодателю и запрашивают информацию о сотруднике организации. При этом чаще всего на практике работодатель не соблюдает требования федерального закона о защите персональных данных и разглашает сведения о работнике по телефону. Проверить получателя этой информации работодатель не может и часто письменного согласия сотрудника на такое использование его данных у него нет. В этой ситуации все зависит от того, какие документы от самого субъекта персональных данных есть у одного и другого. Бывает ситуация, когда ни тот, кто спрашивает ни тот, кто отвечает закон не нарушают, а бывает, что нарушают оба.

Вправе ли запрашивать сведения о сотруднике банком

Персональные данные работника - информация, необходимая работодателю в связи с трудовыми отношениями и касающаяся конкретного работника. Обработка персональных данных работника - получение, хранение, комбинирование, передача или любое другое использование персональных данных работника. Статья Общие требования при обработке персональных данных работника и гарантии их защиты В целях обеспечения прав и свобод человека и гражданина работодатель и его представители при обработке персональных данных работника обязаны соблюдать следующие общие требования: 1 обработка персональных данных работника может осуществляться исключительно в целях обеспечения соблюдения законов и иных нормативных правовых актов, содействия работникам в трудоустройстве, обучении и продвижении по службе, обеспечения личной безопасности работников, контроля количества и качества выполняемой работы и обеспечения сохранности имущества; 2 при определении объема и содержания обрабатываемых персональных данных работника работодатель должен руководствоваться Конституцией Российской Федерации, настоящим Кодексом и иными федеральными законами; 3 все персональные данные работника следует получать у него самого. Если персональные данные работника возможно получить только у третьей стороны, то работник должен быть уведомлен об этом заранее и от него должно быть получено письменное согласие. Работодатель должен сообщить работнику о целях, предполагаемых источниках и способах получения персональных данных, а также о характере подлежащих получению персональных данных и последствиях отказа работника дать письменное согласие на их получение; 4 работодатель не имеет права получать и обрабатывать персональные данные работника о его политических, религиозных и иных убеждениях и частной жизни. В случаях, непосредственно связанных с вопросами трудовых отношений, в соответствии со статьей 24 Конституции Российской Федерации работодатель вправе получать и обрабатывать данные о частной жизни работника только с его письменного согласия; 5 работодатель не имеет права получать и обрабатывать персональные данные работника о его членстве в общественных объединениях или его профсоюзной деятельности, за исключением случаев, предусмотренных настоящим Кодексом или иными федеральными законами; в ред.

Как работодателю не налететь на штраф из-за защиты персональных данных

Какие документы требуют банки на основании ФЗ Банковскую деятельность регулирует огромное число всевозможных законов и подзаконных актов. Один из таких документов — Федеральный закон от Во исполнение этого закона и, ссылаясь на его же нормы, банки требуют у клиентов массу разнообразной документации. Клиентам порой кажется, что запрашиваемые данные вообще никак не касаются деятельности банков и не затрагивают интересы государства.

Статья Понятие персональных данных работника.

В последнее время при взаимодействии с банками собственники и генеральные директора компаний стали сталкиваться с неожиданными требованиями. Это связано с тем, что банки очень боятся лишиться лицензии, а потому с чрезмерным усердием исполняют закон о противодействии легализации доходов, полученных преступным путем Федеральный закон от Прикрываясь этим законом, банки могут подвести любое требование под запрос документов по ФЗ и запросить практически любую бумагу.

Банк запросил персональные сведения по работнику порядок действий

Понятие персональных данных и обращение с ними регулирует Федеральный закон от В соответствии с этим документом, под личными данными граждан, охраняемыми законодательством, следует понимать любую информацию, которая прямо или косвенно относится непосредственно к их субъекту то есть физическому лицу. Такая информация позволяет однозначно определить, о каком именно человеке идет речь. Конкретные указания на то, какая именно информация о человеке является его индивидуальными и охраняемыми данными, в законодательстве отсутствует.

.

Глава 14. Защита персональных данных работника

.

Если персональные данные работника можно получить только у третьей стороны, трудового договора, получение согласия работника на такие действия не требуется. Порядок хранения и использования персональных данных работников .. Сравнение тарифов банков на РКО.

.

Статья 85. Понятие персональных данных работника. Обработка персональных данных работника

.

115-ФЗ: какие документы банк может запрашивать у клиентов на законных основаниях

.

.

.

.

.

Комментарии 1
Спасибо! Ваш комментарий появится после проверки.
Добавить комментарий

  1. Авксентий

    Если я отказываюсь подчиниться, вправе ли охранник применить силу?

© 2018-2019 eicc5.ru